მიუხედავად იმისა, რომ კრიპტო-ათეისტებს, უარმყოფელებს და ზოგიერთ კინორეჟისორს აქვთ და ხელს უწყობენ იმის შესახებ, რომ კრიპტოტექნოლოგია სამრეცხაო კოშმარია, სიმართლე მაინც კარგად არის ჩაფლული სადღაც ნაცრისფერ გროვაში.
ასე რომ, ფილმი გამოვიდა. კრიპტო თემის ხალხს კვერცხი და პომიდორი ამოეწურა. ადამიანები, რომლებიც ჯერ კიდევ იგებენ რას ნიშნავს ეს სიტყვა, ცდილობენ გადაწყვიტონ. მაგრამ ყველა პოლარიზებული რეაქციის მიუხედავად, კურტ რასელის მთავარი როლის შემსრულებელი.Cryptoმისი შეთქმულება (რომელიც ეხებოდა კრიპტოვალუტების გამოყენებას ფარული ქსელის მიერ ძირითადად ფულის გასათეთრებლად) უნდა დაგვაფიქრებინა დიდ საკითხზე ისე, რომ არც შავი იყოს ან თეთრი, არც ლურჯი და არც ვარდისფერი – რაც, არც კრიპტოვალუტების გაფანტვა და არც მათი გაღმერთება.
არ დაგვავიწყდეს, რა შეახსენა Economist-ის სტატიაში - შესაძლებელია (გაეროს ნარკოტიკებისა და დანაშაულის ოფისის მიხედვით) ყოველწლიურად დაახლოებით 800 მილიარდიდან 2 ტრილიონ აშშ დოლარამდე ჩადის გამრეცხვის ციკლში. ეს არის ფული, რომელიც არის მთელი პლანეტის მთლიანი შიდა პროდუქტის ორიდან ხუთ პროცენტამდე
და რა შედის ამ ჩამორეცხვაში? სვოპებისა და გადამრთველების რთული ნაკრები, სადაც ფულის წყარო იცვლება, შენიღბული ან შეღებილია რაღაც ახალში.
აქამდე ეს ხდებოდა ხელოვნების ნიმუშების, ძვირფასი ლითონების, არასწორად დაფიქსირებული ინვოისების, კაზინოების ან კონფიდენციალურობის მქონე ბანკების გამოყენებით, მაგრამ ახლა რობ უეინრაიტის, ევროპოლის ხელმძღვანელის, ვარაუდობენ, რომ დაახლოებით სამი კონტინენტის ყოველწლიური კრიმინალური შემოსავლების ოთხ პროცენტამდე (4.2-5.6 მილიარდი დოლარი) შეიძლება კრიპტო-გათეთრება მოხდეს.
ფინანსური სამოქმედო ჯგუფი (FATF) პროფესიული ფულის გათეთრების შესახებ მოხსენება (2018 წლის ივლისი), ასევე ამტკიცებდა, რომ „ონლაინ შეძენილი უკანონო ნარკოტიკების გადახდა გადაირიცხება ფიატის ვალუტაში ან ვირტუალურ ვალუტაში შენახულ ელექტრონულ საფულეებში. ამის შემდეგ, ვირტუალური ვალუტის გადაცემა ხდება ელექტრონული საფულეების რთული ჯაჭვის მეშვეობით, რომელიც შეიძლება მოიცავდეს მიქსერებისა და თამბლერების გამოყენებას ვირტუალური ვალუტის ტრანზაქციების ანონიმურობის შემდგომი გაძლიერების მიზნით. შემდეგ თანხები უკან იგზავნება ორგანიზებული დანაშაულის ჯგუფის (OCG) ელექტრონულ საფულეში; და შემდგომში გადაირიცხება საბანკო ბარათებზე და ამოღებულია ნაღდი ფულით“.
სინამდვილეში, ამ დამოუკიდებელმა მთავრობათაშორისმა ორგანომ - რომელიც ძირითადად მუშაობს გლობალური ფინანსური სისტემის დასაცავად ფულის გათეთრებისგან დაცვის პოლიტიკაზე - მოჰყავდა 2017 წლის შემთხვევა, სადაც კალიფორნიის ჩრდილოეთ ოლქის დიდმა ნაფიცმა მსაჯულმა ბრალი წაუყენა BTC-e, ფართოდ გამოყენებული ციფრული. ვალუტის გადამცვლელი. გამოძიების თანახმად, რომელიც ილუსტრირებული იყო ამ ნაშრომში, BTC-e-ს შეეძლო მიეღო 4 მილიარდ დოლარზე მეტი ღირებულების ვირტუალური ვალუტა თავისი ოპერაციების განმავლობაში.
შემდეგ არსებობს შიში, რომ გამოსასყიდი პროგრამების შეტევები ასევე ხელს უწყობს ამ ვაჭრობას მიკროგათეთრების გზით, სადაც ფული ნაწილდება მცირე რაოდენობით და შემდეგ კვლავ იკრიბება რთულ გზაზე.
არასწორ ხეს ვყეფთ, არა? შეიძლება ფულის გათეთრება იყოს კრიპტო სამყაროს შემდეგი Thanos და ასე მალე?
სად არის Starch Baby?
ნებისმიერი გათეთრების პროცესის ძირითადი ელემენტებია – განთავსება (სადაც ბინძური ფული ჩასმულია ლეგიტიმურ ადგილას), ფენა (სადაც ტრანზაქციების სერია და ჰოპ-სკოჩი უზრუნველყოფს ფულის ბილიკს და ფორმას, როგორც სასურველია) და ინტეგრაცია (სადაც ფული იღვრება უკან სუფთა ფულის სამყაროში).
ამარტივებს თუ არა კრიპტოტექნოლოგია რომელიმე ამ ნაწილს? დიახ, ტრანზაქციების უცვლელობა და სიჩქარე შეიძლება კარგად იქნას გამოყენებული უკანონო მიზნებისთვის. მიუხედავად იმისა, რომ ე.წ. კერძო ფულია? დიახ.
როგორც სიდჰარტ სოგანი, დამფუძნებელი, აღმასრულებელი დირექტორი, CREBACO-ს ამტკიცებს, „არსებობს კონფიდენციალურობის პროტოკოლი, რომელსაც ბიტკოინები მიჰყვება, რათა მათ გარკვეული გზით მიკვლევადი იყოს. Ethereum-ის ბლოკჩეინზე არსებული სხვა ვალუტების მიკვლევა ასევე შესაძლებელია მისი ტრანზაქციებისთვის.
გარდა ამისა, როცა ადამიანი თავის შავ ფულს კრიპტოდ გარდაქმნის და თავის წიგნებში გამოცხადებით აჩვენებს ექსპონენციალურ მოგებას კრიპტოდან, არავის ეჭვი არ ეპარება, რადგან ხალხმა 1000 პროცენტიანი მოგება მიიღო და გადასახადის გადახდის შემდეგ, ეს ყველაფერი თეთრი და მიუკვლეველია, სოგანი ხსნის მთავარი მაცდური ადგილი აქ.
თუ ჰკითხავთ Neeraj Khandelwal-ს, CoinDCX-ის დამფუძნებელს, ის დისკუსიაში მოაქვს მარეგულირებელი ზედამხედველობის საკითხს. „თუ თქვენ მიდიხართ ტრადიციულ ბირჟაზე, ფასიანი ქაღალდის ჩამოთვლა მოითხოვს თქვენგან ბევრი ფორმალობების, აუდიტის და ა.შ., მაგრამ ეს აკლია გლობალურ დონეზე კრიპტო-ფულს. სწორედ ამიტომ არის უამრავი კომპანია, რომელსაც შეუძლია შექმნას ტოკენები და გადაიხადოს ფული ბირჟაზე მის ჩამონათვალში. ეს ყველაფერი შეიძლება მოხდეს ყოველგვარი ანგარიშების, ოფისების ან თუნდაც პროდუქტების მტკიცებულების გარეშე. ბირჟა იღებს მშვენიერ საფასურს და, შესაბამისად, შეუძლია უგულებელყოს კრიტიკული შემოწმებები. დასვენებაზე ზრუნავს აგრესიული მარკეტინგი, რომელსაც აკეთებენ ეს კომპანიები, რომლებიც გამოსცემენ ძალიან კარგ ტოკენებს. ხალხი საბოლოოდ ყიდულობს ტოკენებს რეალური ღირებულების გარეშე. როდესაც ფასები იზრდება, კომპანიებს შეუძლიათ გაყიდონ ეს ნიშნები და უბრალო ხალხი კარგავს ფულს. ”
ის ასევე შეახსენებს თვითრეგულირების აუცილებლობას, რაც სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანია ინდუსტრიისთვის, რომელიც ჯერ კიდევ ვითარდება. ყველა ჩამონათვალი ან გაცვლა არ არის შეფერილი, ზოგიერთს აქვს კარგი ღირებულება, მაგრამ ჩვენ გვჭირდება გარკვეული მარეგულირებელი მექანიზმი ან სიმკაცრე, რომ ცუდ ადამიანებს თავი დავანებოთ, გვთავაზობს ის.
Here is a perspective from someone who has been busy with ethical and sustainable investing crusade. Ron Robins, Analyst and Investor Mentoring Specialist comment on the white-collar kind of money-laundering with cryptocurrency as a worrying factor. |
„რა თქმა უნდა, კრიპტოვალუტები ამ ხალხს ეხმარება. რეალურად, ვხედავ, რომ მთავრობების ბრძანებით, თითქმის ყველა ციფრულ (თუმცა სამთავრობო) ვალუტას ვატარებთ. მათი მსჯელობა იქნება ფულის გათეთრების შეჩერება, კრიმინალური ქმედებები და ა.შ., მაგრამ მათ აქვთ ფარული, არასაჯარო მოტივი: როდესაც საპროცენტო განაკვეთები ღრმად ნეგატიურად წავა მომდევნო რეცესიაში, ადამიანებს გაუჩნდებათ ფულის შეგროვება. ყველას ციფრულ სისტემაში გადაყვანით, ხალხის უნარი შეიზღუდოს ნაღდი ფულის დაგროვება. გარდა ამისა, მთავრობის ბრძანება გადასახადებზე და ა.შ., ბევრად უფრო ადვილი იქნება ციფრულ სამყაროში“.
სოგანი ამტკიცებს, რომ ფულის გათეთრება არის მთავარი პრობლემა და სხვა მიზეზის გამო, რომელიც ჩვეულებრივ თავს არიდებს ამ დებატებს. „ჩვენ ვმუშაობთ მარეგულირებელებთან, რათა გავითვალისწინოთ კრიპტოვალუტების არ აღიარების მეორე მხარე. ეს ასპექტი არის მთავარი ამ დისკუსიაში. ახლაც, მონეტ-ამრევების გარეშე, ხდება გათეთრება. გვესმის ფიატ ვალუტაში გადაყვანილი BTC-ის აქტივობა და პირიქით ნაღდი ფულით. თუ რეგულაცია სწრაფად აღიარებს ამ სივრცეს, მაშინ ჩვენ შევძლებთ ამ კონვერტაციის შემცირებას. ახლა, ხელისუფლების ეს სკეპტიკური პოზიცია მხოლოდ ამ ნაცრისფერი ჩიხებისა და შავი ბაზრებისკენ უბიძგებს ხალხს ნაღდი ფულის კონვერტაციისთვის“. ბაზარი მის ბოლოშია და გასაჭირი გაყიდვები ხდება და სწორედ ამიტომ სჭირდება ხალხს ლეგიტიმური ვარიანტები, რომ შავი ფული არ გადავიდეს სოგანი გვაფრთხილებს.
ეს ნიშნავს, რომ კრიპტოტექნოლოგია არის მხოლოდ სარეცხი მანქანა, რომელსაც ცუდი სამყარო ელოდა? Შესაძლოა. მაგრამ ასევე, შესაძლოა არა.
თეთრი წინდები, წითელი პერანგი – ვარდისფერი წინდები
პირველი კითხვა, რომელიც აქ კარგად უნდა იყოს დაფიქსირებული, არის კრიპტოვალუტის მიკვლევადობა, თავისთავად. თუ კრიპტო ფული მართლაც უხილავი მოსასხამი იყო, რომელსაც ცუდი ფულის გათეთრება შეეძლო, ჩვენ უკვე არ გვეყოლებოდა ამდენი მონეტის შემრევი ინდუსტრიაში. რამდენადაც გვსურს სხვაგვარად დავიჯეროთ, კრიპტოვალუტების უმეტესობა ჯერ კიდევ არ არის ისეთი პირადი და ანონიმური. ალბათ, კარგი ახსნა იმისა, თუ რატომ მოსწონს ვალუტას Monero ასე სწრაფად იძენენ საკუთარ ფან-კლუბებს.
არიან ადამიანები - კონფიდენციალურობის ენთუზიასტები, მდიდარი ადამიანები, რომლებსაც სურთ ჰაკერების თვალისგან თავის დაღწევა, კომპანიები, რომლებიც ფრთხილობენ თავიანთი ბიზნეს სტრატეგიების მიმართ და, რა თქმა უნდა, კრიმინალები, რომლებიც იყენებენ მონეტების შერევას იმისთვის, რაც მას სთავაზობს - კრიპტოვალუტით ტრანზაქციების ძნელი მისაღწევი გზა.
საინტერესოა, რომ მიუხედავად ყველა ინოვაციისა, რაც ამ მხარეში ხდება, მიქსერებიც კი არ არის შოკოლადის ქარხანა, რაზეც ეს ბაზარი შესაძლოა ოცნებობდა. ისინი იხდიან საფასურს და მათი ნდობა შეუძლებელია, რადგან ყოველთვის არსებობს შესაძლებლობა, რომ ერთ მშვენიერ დღეს/ღამეში, ისინი უბრალოდ გაიქცნენ მთებში მთელი ბინძური ფულით.
თუ შევხედავთ ა ქაღალდი, „CoinShuffle: პრაქტიკული დეცენტრალიზებული მონეტების შერევა ბიტკოინისთვის“, ტიმ რაფინგი, პედრო მორენო-სანჩესი და ანიკეტ ქეითი ზაარლანდის უნივერსიტეტიდან, ასევე შეგვიძლია აღვნიშნოთ, რომ მონეტების შერევა სულაც არ არის წყალგაუმტარი. „მიუხედავად იმისა, რომ ასეთი საჯარო მიქსები პრაქტიკაში გამოიყენება, მათ აქვთ ორი სერიოზული ნაკლი: პირველი, მიქსმა შეიძლება უბრალოდ მოიპაროს ფული და აღარასოდეს დაუბრუნოს მომხმარებლებს. მეორე, მიქსი სწავლობს გამომავალი მისამართების პერმუტაციას. ამგვარად, მომხმარებლის ანონიმურობა ეყრდნობა დაშვებას, რომ მიქსი არ აღწერს ან არ ავლენს პერმუტაციას.” ავტორებმა ახსნეს არგუმენტის მოყვანისას შერევის ალტერნატივა, რომელიც თავსებადია არსებულ ბიტკოინის ქსელთან და წაშლის მესამე მხარის საჭიროებას.
როგორც კარგად ითქვა ამ ნაშრომში, „ბიტკოინის სისტემის მიერ მოწოდებული დამაკავშირებელი ფსევდონიმობა იწვევს კონფიდენციალურობის მნიშვნელოვან შეშფოთებას მისი მომხმარებლებისთვის“. სწორედ ეს ფსევდონიმობა წყვეტს ადამიანის აზროვნებას, როცა აპირებს დასკვნამდე მიყვანას, რომ კრიპტო არის ყველა გამრეცხვის ფანტაზია.
დიახ, ეს შეიძლება იყოს გლობალური ფულის ქიმწმენდის ცეკვის ნაწილი, რომელიც ჩვენ ვსაუბრობთ და ეს აუცილებლად უნდა მოგვარდეს ყველა შესაძლო მტკიცე მოქმედებით. მაგრამ ვივარაუდოთ, რომ ეს არის „ერთადერთი“ ან „ყველაზე დიდი“ გამწმენდი ფუნჯი, რომელიც მხოლოდ შეანელებს ქაფს, ჩვენ გვჭირდება ფულის გათეთრების დიდ სუნთან ბრძოლა.
იქ შეიძლება მეტი საშრობი იყოს. და ვინ იცის რკინის დაფები, რომლებიც არბილებენ ჯიუტ ნაოჭებსაც. თუ მხოლოდ ჩვენ ვიცოდით, როგორ უნდა განვავითაროთ ისევე, როგორც ჩვენ ვიცით, როგორ უნდა დაკეცოთ.