თომას დენიელსი
ფინანსური ინდუსტრიის მარეგულირებელი ორგანოს (FINRA) რამდენიმე მარეგულირებელი გამოძიების გადასაჭრელად, მათ შორის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო დარღვევებისა და ზედამხედველობისა და გამჟღავნების პროცედურებში არსებული ხარვეზების ჩათვლით, რობინჰუდმა დათანხმდა გადაიხადოს $29.75 მილიონი.
რეგულირების შეცდომები და დასახლების დაშლა
7 მარტს, FINRA-მ გამოაცხადა ანგარიშსწორება, რომელიც მოიცავს 3.75 მილიონი დოლარის ანაზღაურებას დაზარალებული კლიენტებისთვის და 26 მილიონი დოლარის სამოქალაქო სასჯელის სახით. მარეგულირებელმა აღმოაჩინა, რომ რობინჰუდმა დაარღვია AML-ის პროცედურები, ვაჭრობის მონიტორინგი და ანგარიშის გადამოწმება, რადგან უგულებელყო შესაძლო არასწორი ქმედებების გამაფრთხილებელი ნიშნები.
Robinhood-ის არაადეკვატური ზედამხედველობის გამო მის კლირინგ სისტემაზე, დამუშავების შეფერხებები მოხდა მაღალი სავაჭრო აქტივობის პერიოდებში 2020 წლის მარტიდან 2021 წლის იანვრამდე. ამ დროის განმავლობაში GameStop (GME) და AMC Entertainment Holdings (AMC) ექვემდებარებოდნენ შეზღუდვებს თავიანთი მემების მარაგზე.
გარდა ამისა, FINRA-მ დაადგინა, რომ Robinhood Financial-მა და Robinhood Securities-მა ვერ მოახერხეს საეჭვო ტრანზაქციების იდენტიფიცირება, გამოკვლევა ან გამჟღავნება, როგორიცაა თაღლითური ფულის გადარიცხვები, მანიპულაციური გარიგებები და გარე ჰაკერების მიერ ანგარიშის აღება.
AML-ის წესები კიდევ უფრო დაირღვა, როდესაც გაირკვა, რომ რობინჰუდმა გახსნა ათასობით ანგარიში მისი კლიენტების ვინაობის ადეკვატურად დადასტურების გარეშე. გარდა ამისა, ბიზნესმა დაუშვა მატყუარა სარეკლამო კონტენტი სოციალურ მედიაში ფასიანი გავლენის შემსრულებლებისგან, სოციალური მედიის კომუნიკაციების მონიტორინგისა და შენარჩუნების გამო.
წინასწარი მარეგულირებელი ანგარიშსწორებები და რესტიტუცია
3.75 მილიონი დოლარის ანაზღაურება გამოწვეულია Robinhood Financial-ის „საყელოების“ პრაქტიკით, რაც არის ბაზრის შეკვეთების ლიმიტულ შეკვეთებად გადაქცევის პროცესი და კლიენტებისთვის სათანადო ინფორმაციის მიწოდების უუნარობა.
რობინჰუდი დაეთანხმა მარეგულირებლის დასკვნებს, მაგრამ არც აღიარა და არც უარყო FINRA-ს ბრალდებები. ეს შეთანხმება მოხდა მას შემდეგ, რაც Robinhood-ის სუბიექტები დათანხმდნენ გადაეხადათ $45 მილიონი აშშ-ს ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟების კომისიას (SEC) 2024 წლის იანვარში იმისთვის, რომ აღიარა, რომ არღვევდა ფასიანი ქაღალდების ათზე მეტ რეგულაციას, მათ შორის ელექტრონული კორესპონდენციის განახლების გარეშე.
კარგი Q4 შედეგები მარეგულირებელი დაბრკოლებების მიუხედავად
916 მილიონი დოლარის წმინდა შემოსავალით და 1 მილიარდ დოლარზე მეტი შემოსავლით, Robinhood-მა 4 წლის მეოთხე კვარტალის ფინანსური შედეგები გამოაცხადა, მარეგულირებელი კონტროლის მიუხედავად. აღსანიშნავია, რომ კრიპტოვალუტით ვაჭრობის მოცულობა გაიზარდა 2024%-ით 450 მილიარდ დოლარამდე, ხოლო მოგება გაიზარდა 71%-ით და 200 მილიონ დოლარამდე.
ძლიერი ფინანსური შედეგები ხაზს უსვამს რობინჰუდის გამძლეობას ონლაინ სავაჭრო ბაზარზე, რადგან ის აწარმოებს მოლაპარაკებებს ამ მარეგულირებელ დაბრკოლებებზე.
